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ESG投資

為甚麼重視ESG?

RAM相信在投資時辨別和考慮ESG因素有助找到新的投資機遇,將資金引導至較吸引的投資領域,管理長期投資風險。如此一來,降低長期投資的下行風險和提升投資回報,皆在預期之內。我們避免投資於疏於管治和缺乏環保、監管和社會實踐的企業,以杜絕低劣的投資表現。

實施ESG策略

RAM根據投資策略和投資組合目標進行ESG整合。我們部分的投資策略有較為正式的ESG篩選和整合,另一些策略在本質上更加被動,旨在通過規限投資範圍,以達到特定的投資結果,其中ESG篩選方面受到較多限制。客戶也可以為自己制定的投資目標,添加ESG投資限制。

整合ESG風險因素是為了做出更好的投資決策,加深對投資組合風險的理解。在管理多元化固定利息和信貸策略投資組合的過程中,我們定期監察公司業務,排除名單內的行業:

行業排除

篩選投資標的時,我們排除經營特定業務的公司,例如酒類、賭博、火藥、煙草和採礦行業。

行為排除

我們在研究的過程中特別排除那些存在重大治理風險和失誤、環境風險、侵犯人權或違反其他可能影響企業運營之道德規範的公司。

RAM 的 ESG 策略

在管理投資組合時,RAM意識到ESG因素的重要性,並專門建立投資組合以實現特定的目標,包括將ESG的風險降到最低。

認可

我們在客戶的委託下成為管理財富的受託人,根據投資目標、風險限制和投資範圍管理策略。

篩選

我們在為客戶選擇投資時採取審慎的態度,並採取長期的投資組合管理方法。

透明度

我們的投資結構始終保持透明,投資組合內的持有的全部資產和交易一目了然。

  • 排除某些特定行業團體
  • 將 ESG 考慮因素納入我們的安全研究和投資組合構建流程,拒絕投資未達標的公司

負面篩選 –行業排除

RAM多元化固定利息和信用策略的投資範圍嚴格排除特定行業,只有符合資格的公司才可獲納入到投資組合內。經營以下業務的公司將被排除:

賭博

色情

煤礦開採

煙草*

軍火

責任投資認證

RAM澳洲多元化固定收益基金基于澳洲責任投資協會 (RIAA) 的風險披露認證要求,獲其責任投資認證。

RIAA責任投資認證標志該産品投資策略履行對環境、社會和道德管治的投資承諾。也表明RAM始終堅持RIAA的認證計劃中針對該類産品類別設置的嚴格投資操作和風險披露要求。該認證標志是澳洲責任投資協會(RIAA)的注册商標。更多有關RIAA、認證標志和RAM澳洲多元化固定收益基金的投資策略、業績和持股情况,以及其他經RIAA認證的責任投資産品詳細信息,請訪問www.responsiblereturns.com.au。*

安全調查

針對RAM多元化固定利息和信用策略及RAM利率證劵策略,RAM在發行人層面調查過程中按照一系列指標進行審查和評分,其中一些指標與 ESG 因素關係密切,包括:

管理層

企業管治

環境風險

社會風險

聲譽風險

披露

資產負債表以外的風險

多元性

RAM在投資過程中,十分重視我們所投資的公司是否嚴謹執行風險管理,並特別關注環境、社會和管治風險及披露。如同所有投資風險一樣,不良行為或有限報告會帶來重大風險,可能會令投資者付出巨額成本。例如,信譽風險會影響市場情緒、風險溢價以及企業融資的能力;非法或不道德活動可能會導致直接的龐大成本、罰款或客戶流失,從而影響企業的盈利能力和資產負債表。

眾多學術研究皆強調 ESG 因素與投資風險及回報之間的聯繫。管理層有責任確保企業履行發行條款、兌現賠償承諾以及決定債務證券約定時間,因此企業管治至關重要。我們考慮 ASX 上市公司的年度報告和合規披露是否符合上述因素,同時亦重視ASX 上市 ESG 披露要求,並在需要作進一步研究時與管理層的直接會面。運用直接的調查成果,我們可根據自身的風險和回報預期,將特定公司和證券排除在投資範圍以外。與此同時,我們亦參考彭博 ESG 評分,作為我們的內部研究的一部分。

直接房地產投資

RAM致力於將環境、社會和企業治理方面的考慮因素,納入我們的運營和投資策略。

可持續性評級

確保所投資的房產與澳洲國家建築環境評估系統(NABERS)對標

節能

增加使用節能產品、可再生能源,並儘量減少產生廢物

經濟發展

廣泛參與,促進大都市、區域和鄉郊地區發展

盡職審查

對所有關鍵的交易對手方進行徹底的盡職審查,以確保與RAM的ESG標準相容

我們的ESG方針

良好管治、社會責任和可持續性是RAM企業文化的重要支柱,我們支持以下倡議:

金融服務委員會(FSC)

會員

RAM 是金融服務委員會 (FSC) 的會員。FSC為其會員制定強制性標準,並提供指導性說明,幫助其提高運營效率,以促進金融服務業的最佳實踐。

FSC致力倡導其成員所依照運營的社會、經濟和監管框架的發展,以幫助他們為客户帶來更好的服務。

該協會會員為澳洲零售和批發基金管理企業、養老基金、人壽保險公司和金融顧問網路,亦代表專業服務企業,包括資訊與通信技術、諮詢、會計、法律、招聘及研究企業等。

澳洲責任投資協會

會員

RAM是澳洲責任投資協會(RIAA)的會員。RIAA在澳洲和紐西蘭倡導負責任的投資和可持續的金融體系,並致力確保投資與實現健康的社會、環境和經濟的目標一致。 RIAA 擁有超過 400 名會員,在全球共同管理超過 9 萬億澳元的資產。它亦是在澳洲和紐西蘭從事負責任、道德和影響力投資的最大型和活躍的組織。

IMAP

會員

RAM是Institute of Managed Account Professionals (IMAP) 的會員。IMAP是澳洲唯一為顧問、經理、供應商和其他積極提供或支持託管賬戶的企業而設的行業組織。 IMAP旨在通過提供資訊、教育和代理服務來協助託管賬戶專業人士。

澳洲私募基金及風險資本協會(AVCA)

會員

RAM是澳洲私募基金及風險資本協會(AVCA)的會員。AVCA是澳洲私人資本的重要力量。該協會的成員與市場各個領域的企業合作,促進不同企業成長,同時支持當地社區,並創造新的就業機會。由私人資本投資支持的企業為澳洲經濟增長做出了重大貢獻。

AIMA

RAM是另類投資管理協會(AIMA)的會員。AIMA是另類投資行業的全球代表,在60多個國家擁有約2000名企業成員。AIMA擔任基金經理的成員管理著超過2萬億澳元的對沖基金和私人信貸資產。AIMA憑藉其成員的專業性和多樣性,在行業新方案中發揮領導作用。

香港投資基金公會

會員

RAM是香港投資基金公會(HKIFA)的會員。HKIFA與政府部門、監管機構及其他相關的持份者緊密溝通,提供政策/技術的建議,並分享國際最佳執業典範。目標是助力香港建立一個既能兼顧市場發展,亦可充份保障投資者利益的穩健和可持續發展的監管架構。

企業社會責任

積極透明的ESG方針與創造價值相聯繫,RAM致力於為其業務所在社區作出貢獻,成為對我們的客戶、廣泛社群和地球產生正面影響的公司。

職場性別平等機構(WGEA)

薪酬平等大使

RAM承諾致力減少性別薪酬不平等,因而獲得認可。 澳洲行政總裁Scott Kelly獲職場性別平等機構(WGEA)任命為薪酬平等大使,此前,RAM自願簽署有關計劃,鼓勵推動各行各業的職場薪酬平等。

WGEA是澳洲政府的一個法定機構,負責促進和改善職場性別平等。

共融雇主
2021-2022, 2023-2024

澳洲多元化議會

RAM榮獲澳洲多元化委員會 (DCA)頒發的2021至2022年度,2023至2024年度「共融雇主」,此項成就肯定了我們在推動職場共融上的積極舉措和承諾。

澳洲多元化議會就職場共融舉行兩年一度的全國代表調查「Inclusion@Work Index」,以助澳洲企業評估其工作環境的多元性和包容性,並將調查結果與國家指數基準作對比。

澳洲多元化議會(DCA)

會員

RAM 致力於倡導多元性和平等,支持、尊重和重視我們員工和持份者的多元性,有榮成為澳洲多元化委員會(DCA)會員之一。DCA是一個獨立的非營利業界組織,提倡職場多元和包容性,目前擁有 900 多名成員,其中許多是澳洲商界多元性的領導者和最大的僱主。

Real Giving

員工倡導慈善計劃

在 RAM 董事會的全力支持下,我們的捐贈計劃鼓勵員工對社會議題和環境問題伸出援手。

此計劃的目標是於每個澳洲的財政年度,將至少1%的利潤捐贈給不同的慈善組織。此計劃亦提供義工時數和捐款配對,以滿足團隊成員對於慈善方面的不同興趣。

Women in Banking and Finance

成員

RAM是WiBF的會員。WiBF的願景是在澳洲銀行和金融業產生實際且積極的影響,從而改善整個行業的性別多元性和包容性領導實踐。 WiBF與企業成員密切合作,以了解性別多元背後的商業觸覺和力量,其計劃旨在幫助該女性在該行業擁有更好的職涯發展。

家庭包容職場(FIW)

成員

RAM被認證為”家庭包容職場”(FIW)。

家庭包容職場透過推廣和實踐政策,全力支持員工在工作和家庭中平衡成長,有助於緩解工作與家庭之間的緊張關係。

該框架為雇主提供了基準和認證,確保他們符合家庭包容職場的標準。

Pride in Diversity Inclusion 

會員

RAM是 Pride in Diversity Inclusion Program 的會員。Pride in Diversity 是針對 LGBTQ 工作場所包容性的全國性非營利雇主支持計劃,專門致力於人力資源、組織變革和工作場所的多樣性。 Pride in Diversity 負責發布澳洲工作場所平等指數 (AWEI),這是澳洲 LGBTQ 工作場所包容性的國家基準工具,據此確定 LGBTQ 人群的最佳雇主。

One Million Donors

職場慈善支持者

RAM鼎力支持The One Million Donors計劃,並且是獲認證的職場慈善支持者。

The One Million Donors計劃由澳洲Workplace Giving Australia(WGA)舉辦,目標旨在讓 100 萬澳洲國民直接向慈善機構捐出部分薪酬。這種具有成本效益的籌款方式,或可改變澳洲的慈善事業的生態。

維多利亞工商會

會員

RAM是維多利亞工商會的會員。該商會是維州最大且至具影響力的商業組織。它成立於 1851 年,旨在使墨爾本成為世界上最偉大的自由港之一,通過專注創新和增長的倡議、領導和服務,繼續引領企業走向未來。

Caring Company

RAM榮獲2022/23年度「商界展關懷」標誌,肯定了公司多年來持續對社區、員工及環境等方面做出的貢獻,反應出我們對企業社會責任的認同。「商界展關懷」計劃由香港社會服務聯會於2002年策動,旨在促進商界與社會服務界之間的策略性伙伴合作,共同推動企業社會責任,建設共融社會。